说到投资, 你很容易就会想要一头扎进去, 但这种心态往往会给你带来麻烦. 一个构造良好的财务计划可以为保持自律提供路线图, 尤其是当情绪高涨的时候.
在做出任何决定之前,最重要的因素之一就是专注于你的目标和目的. 如果你不知道自己的目标是什么,那么投资组合的构建和资产配置就没有任何意义.
把你的投资计划和一个整体的财务计划结合起来是看清大局的关键. 很明显,要建立一个更有纪律的方法需要行为方面的因素, 但是有一个可靠的财务计划会让你在情绪高涨的时候坚持下去. 在你确立了基本目标之后, 建立投资组合的下一步是了解你在投资组合中愿意承担多大的风险.
通常, 当我们考虑投资组合的风险时, 我们会自然而然地想到财务风险——我有多少钱,我可以放心地分配多少钱用于投资? ——但其中也有情感风险成分. 有充分的证据表明,损失带来的痛苦压倒了你从股票增值或表现良好中获得的喜悦和兴奋. 问问你自己,当市场低迷时,我能容忍我的投资组合下跌到什么程度? 多大的损失会让我改变我的投资方式?
发现自己对自己的风险承受能力不满意的最糟糕时机是在市场触底之前,此时金融资产有可能大幅反弹. 这个想法是和一个顾问一起创建一个投资组合,你可以在最好的时候和最坏的时候都能坚持下去. 研究表明,如果你坚持你的投资计划,继续投资, 你就越有可能在市场波动时处于有利地位.
与顾问一起工作的好处是,我们可以使用允许我们运行场景测试的工具. 我们有能力看到,在过去的金融压力情况下,如2009年的市场崩溃或2020年新冠肺炎疫情开始停摆,您目前的资金配置将如何累积. 能够看到你的投资组合在这些事件中是如何反应的,可以让你了解到你实际上可以接受的风险程度.
市场不是一成不变的,所以你的投资之旅也不会一成不变. 当我们30多岁的时候,我们有不同的需求和目标, 40s, 50多岁比60多岁还多, 70s, 和80年代. 保持持续的对话和确定定期会议的节奏至关重要, 无论是每季度还是每半年, 和你的导师. 如果没有进展,你可能会觉得没有必要定期见面, 但那些不那么具有煽动性的会议是坐下来谈的好机会, 浏览你的作品集, 你知道你现在拥有什么吗? 你知道你为什么拥有它吗? 你的投资如何符合你的总体目标?
我们的团队致力于为您提供专业的指导和支持,帮助您自信而清晰地实现财务目标. 如果您有兴趣与我们的顾问联系,请bet9平台游戏 sdwealthmanagement@tfb1.com.
施耐德唐斯财富管理顾问有限公司(SDWMA)是一家在美国注册的投资顾问公司.S. 美国证券交易委员会(SEC). SDWMA提供收费的投资管理bet9平台游戏和财务规划bet9平台游戏, 还有收费的退休咨询和咨询bet9平台游戏. 所讨论的材料仅供参考, 而且这不能被理解为投资, 税务或法律建议. 请注意,个别情况可能有所不同. 因此, 当与个人专业意见相协调时,应依赖此信息. 在美国证券交易委员会注册并不意味着任何水平的技能或培训.